Банк России еще в прошлом месяце рекомендовал финансовым организациям существенно усилить мониторинг операций по внесению крупных сумм наличных денег. Под особый контроль попадут клиенты, зачисляющие на свои счета от 5 млн руб. в течение одного месяца. Об этом рассказала доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Мария Ермилова, сообщает KONKURENT.RU.
Эксперт пояснила, что новые меры регулятора направлены на противодействие легализации преступных доходов и борьбу с теневыми финансовыми потоками. С июня текущего года банки пристально изучают происхождение средств, если совокупный объем пополнений за тридцатидневный период превысит установленный порог.
При этом мониторинг затрагивает не только сам факт внесения денег, но и их дальнейшее движение: подозрительными считаются ситуации, когда крупные суммы расходуются или выводятся со счета практически сразу после зачисления.
Правда, для большинства рядовых вкладчиков и лиц с прозрачной финансовой историей процесс взаимодействия с банками не изменился. Эксперт отметила, что процедура идентификации и проверки происхождения капитала теперь обязательна лишь в тех случаях, когда операции вызывают обоснованные сомнения у службы безопасности банка. Однако при наличии документального подтверждения законности получения средств (например, договора купли-продажи имущества или документов о наследовании) дополнительные проверки проводить не будут.
Отдельное внимание банки уделят репутации своих клиентов. Рекомендации ЦБ практически не затронули граждан с подтвержденным финансовым положением и безупречной деловой историей. Тем не менее эксперт советует заранее готовить пакет документов, объясняющих происхождение крупных сумм наличности. Наличие официальных бумаг позволит избежать задержек в проведении операций и лишних вопросов со стороны банков, пишет агентство «Прайм».
